Эксперт / Заместитель начальника отдела открытия с

Получение и проверка комплекта документов для открытия счетов‚ организация подписания договоров счетов‚ а также на оказание банком различных услуг. Заполнение в системе данных по клиентам и открытие счетов. Подготовка документов в налоговые органы и во внебюджетные фонды в связи с открытием счетов‚ формирование и ведение досье клиентов. Обновление юридических дел клиентов и внесение изменений в базы данных. Установление лимита остатка кассы‚ проверка кассовой дисциплины клиентов. Обработка запросов клиентов‚ запросов о предоставлении сведений аудиторским фирмам. Списание регулярных комиссий со счетов клиентов‚ контроль за их своевременной уплатой. Обработка запросов государственных органов и подготовка соответствующих официальных ответов по счетам клиентов‚ исполнение предписаний государственных органов о приостановлении операций по счетам клиентов. Проведение процедуры закрытия счета. Выявление необычных операций‚ осуществление иных действий по противодействию легализации (отмыванию) доходов‚ полученных преступным путем‚ и финансированию терроризма.
Подготовка и проведение процедуры размещения денежных средств юридических лиц в депозит. Подготовка проектов кредитной документации‚ подписание кредитной документации с клиентом‚ внесение изменений в ранее одобренные сделки. Формирование кредитных дел заемщиков. Подготовка пакета документов при использовании документарных линий. Контроль выполнения обязательств заемщика. Составление графика осмотра предмета залога.

Проверка документов‚ предоставляемых клиентами для открытия счетов‚ открытие и закрытие расчетных и текущих счетов юридическим‚ физическим лицам и индивидуальным предпринимателям‚ внесение сведений о клиентах в базу данных. Подготовка справок по запросам клиентов о наличии счетов‚ о внесении денежных средств в Уставный капитал и пр. Оформление документов по вносимым изменениям в юридические документы клиентов; оформление дополнительных соглашений к договору банковского счета; составление распоряжений для операционного управления; оформление доверенностей по счетам физических лиц. Формирование и отправка сообщений об открытии‚ закрытии и изменении счетов в Налоговые органы. Приостановление операций по счетам и наложение ареста на денежные средства клиентов. Осуществление первичной оценки уровня риска операций клиентов.

Открытие, закрытие расчетных счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, формирование и отправка сообщений об открытии и закрытии счетов в налоговый орган, ответы на запросы Налоговых органов, приостановление операций по счетам и наложение ареста на денежные средства клиентов, работа с системой Клиент-Банк.
Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц: платежные поручения, платежные требования, инкассовые поручения, чеки, объявления на взнос наличными, картотека 1, 2, формирование выписок по счетам и приложений к ним, свод дней, формирование сообщений по легализации.

На уровне опытного пользователя ПК – банковские программы: Midas‚ FlexCube‚ RS-Bank‚ БИСквит. Microsoft Office: Word‚ Excel‚ Power Point; Internet; Lotus notes‚ КонсультантПлюс‚ Гарант.
Оргтехника: принтер‚ копир‚ сканер‚ факс.
Английский: уровень Pre-Intermediate (сертификат Denis’ School). Продолжаю обучение.

(сейчас – Сибирская академия финансов и банковского дела)